Consulenza Finanziaria Indipendente

Chi sono?

Sono Pasquale Diovisalvi, consulente finanziario autonomo anche detto indipendente.
Sono regolarmente iscritto all'albo OCF (Organismo di vigilanza e tenuta dell'albo unico dei Consulenti finanziari) nella specifica sezione consulenti finanziari autonomi.

Questa storia parte da molto lontano, ricordo bene che al mattino prima di andare a scuola mentre mi vestivo ascoltavo la parte finale del notiziario dove si riportava la chiusura di Wall Street e l’andamento delle borse asiatiche. Avevo compreso che c’era una relazione che influenzava l'apertura delle borse europee con l'andamento delle altre borse, mi incuriosiva molto comprendere cosa davvero muoveva quei numeri.

Quella curiosità mi ha sempre accompagnato, ma poi la vita corre, si fanno delle scelte e il mondo aeronautico diventò parte della mia vita. Nonostante i vari trasferimenti lavorativi in giro per lo stivale, i libri letti sul mondo economico-finanziario diventavano sempre più e così decisi di intraprendere un percorso accademico che mi riportasse a quella curiosità e che mi permettesse di studiare e immergermi in quel mondo, la finanza! Dalla teoria passai alla pratica ed alle prime esperienze sui mercati, avevo appena iniziato a conoscere le dinamiche che muovono il mercato. Da quell’inizio passeranno circa dieci anni tra esperienze, corsi e annotazioni. Ogni giorno seguivo l’apertura e la chiusura dei mercati, ma il coraggio di cambiar strada arrivò solo quando le vicissitudini lavorative mi portarono a lasciare il mondo aeronautico ed a riprendere in mano quanto avevo costruito negli anni.

Durante la pandemia approfittai di quelle giornate passate in casa per superare l’esame da consulente finanziario così da poter intraprendere la nuova strada, per nulla battuta, ma fatta di trasparenza, indipendenza e coerenza, quella del consulente finanziario autonomo detto anche indipendente. Cosa mi porto dietro del mondo aeronautico che lo accomuna alla finanza? Il fattore umano, la disciplina che studia il comportamento umano e le sue interazioni con il mondo esterno, con l’obiettivo di migliorarne i comportamenti. In finanza questi comportamenti vengono chiamati bias e sono alla base di qualsiasi decisione di investimento.

Oggi ho ben impresso nella mente questa celebre frase “NON CHI COMINCIA, MA QUEL CHE PERSEVERA” il motto che campeggia sul ponte del veliero più bello al mondo, la nostra Amerigo Vespucci, ma anche un monito che possa accompagnarci in questa esperienza umana e che ci ricorda come il cambiamento sia sempre possibile, ma necessita di costanza e impegno.

Il nuovo modello di consulenza finanziaria

La consulenza finanziaria indipendente prende vita negli 60’ negli Stati Uniti grazie a John Sistina, in Italia la direttiva MIFID del 2007 ha spianato la strada a tale modello, ma è con l’istituzione dell’Albo Unico dei Consulenti Finanziari che nel 2018 la professione del consulente finanziario autonomo (indipendente) viene finalmente riconosciuta e regolamentata.

A differenza dei modelli tradizionali, ancora spesso legati alla promozione di prodotti bancari o assicurativi, il consulente finanziario autonomo (indipendente) lavora ESCLUSIVAMENTE per l’assistito. Non propone prodotti della propria rete (non ne ha!), non riceve incentivi, non ha obiettivi commerciali da raggiungere, NON HA VINCOLI e conflitti tipici dei modelli tradizionali.

L’obiettivo è solo uno: offrire SOLUZIONI SU MISURA, realmente adatte al profilo e agli obiettivi di chi si affida a questo servizio, garantendo il massimo grado di TRASPARENZA e INDIPENDENZA, senza MAI TOCCARE I SOLDI dell’assistito.

I miei servizi

Consulenza finanziaria indipendente per scelte su misura.

Analisi

Studio dettagliato del patrimonio e degli investimenti attuali.

Strategia

Piano personalizzato che rispetta i tuoi obiettivi e rischi.

Ottimizzazione costi e scelta degli strumenti più efficienti.

Monitoraggio